2021-05-27 10:05
为进一步巩固和完好证券账户非现场开户统制就业，经中邦证监会接受，中邦结算2月9日揭晓了新修订的《证券账户非现场开户实行细则》。
修订后的《实行细则》共7章31条，苛重修订实质有：一是深化开户代劳机构通过非现场形式管束证券账户营业的风控央浼，细化非现场管束证券账户营业的流程，巩固投资者身份识别。二是容许开户代劳机构正在巩固合规统制和内部风控的条件下自决挑选开户形式。
中邦结算相干担负人指出，2020年全商场新开A股证券账户中，约99%的账户是通过非现场开户的形式开立。容许开户代劳机构自决挑选开户形式不是低落实名身份认证央浼，而是操纵人脸识别等金融科技辅助降低账户实名制统制的服从和水准。开户代劳机构展开相干营业务必以深化自己合规和内控央浼为条件，确保《证券法》法则的证券账户实名制央浼获得有用落实。
中邦结算下一步将赓续巩固事中过后囚禁，亲密眷注开户代劳机构非现场开户营业展开状况，选取开户代劳机构自查、中邦结算现场搜检等众种形式，促使开户代劳机构苛肃落实账户实名制央浼并卖力施行反洗钱职守、深化合规统制及风控方法。一朝觉察对非现场开户把闭不苛、账户实名制落实不到位的，将遵照法则对其选取自律统制方法，实在珍惜投资者合法权柄。
网上开户是指开户代劳机构通过互联网、转移终端为投资者管束证券账户开立手续。开户代劳机构通过网上视频睹证形式（双向视频睹证或单向视频睹证）验证投资者的身份确实性及开户志愿确实性后，为投资者管束证券账户开立手续。
《细则》法则，双向视频睹证形式是指开户代劳机构通过公安部身份讯息核查体例核验投资者所提交身份讯息确实实性后，开户代劳机构睹证职员与投资者举办双向视频，将视频中的投资者模样与其上传的身份证件影像材料举办比对， 确保二者类似，确认自己志愿开户。
开户代劳机构通过双向视频睹证形式为投资者开立证券账户的，需满意以下央浼：
（二）核查身份讯息确实。通过公安部身份讯息核查体例核验投资者所提交身份讯息确实实性。
（三）双向视频比对影像。开户代劳机构睹证职员与投资者举办双向视频，将视频中投资者模样与其上传的身份证件影像材料举办比对，确保二者类似。睹证职员应比照第十二条央浼向投资者披露其睹证职员身份。
（四）外达开户志愿。双向视频经过中，投资者通过视频形式，以懂得话术外达晓得证券商场危害、阅读且充沛剖释开户和道条件并志愿正在该开户代劳机构开立证券账户。
（五）开户申请复核。开户代劳机构应选取身手方法确保复核职员对投资者开户申请的影像（音）材料及填报讯息举办了全量复核，确认自己志愿开户。复核觉察很是的，应该拒绝开户申请。
（六）回访央浼。开户代劳机构应该正在证券账户开通利用进展行回访并保管回访纪录。
单向视频睹证形式是指投资者正在开户代劳机构供应的身手境遇下及时录制开户申请视频，纪录其自己志愿开户的趣味外达。开户代劳机构通过公安部身份讯息核查体例核验投资者所提交身份讯息确实实性后，开户代劳机构睹证职员审核投资者提交的视频，将视频中的投资者模样与其上传的身份证件影像材料举办比对，确保二者类似，并确认自己志愿开户。
开户代劳机构通过单向视频睹证形式为投资者开立证券账户的，需满意以下央浼：
（一）搜罗身份证件影像。投资者提交身份讯息并上传身份证件正背面影像材料。
（二）核查身份讯息确实。开户代劳机构通过公安部身份讯息核查体例核验投资者所提交身份讯息确实实性。
（三）活体检测。投资者遵照相干提示讯息正在开户代劳机构供应的身手境遇下按央浼及时落成一系列随机指令。
（四）单向视频比对影像。开户代劳机构将投资者落成指令经过中体例主动抓取拍摄的头部正面照及投资者身份 讯息发送至人脸识别体例举办及时比对，通过身手方法确保该笔营业为投资者自己当下确实申请。人脸识别身手比对欠亨过或无法比对的，教导投资者通过双向视频、睹证或临柜形式管束开户营业。
（五）外达开户志愿。投资者遵照相干提示讯息正在开户代劳机构供应的身手境遇下按央浼及时录制一段视频，纪录其闭于自己志愿开户的趣味外达，投资者需以懂得话术外达晓得证券商场危害、已阅读且充沛剖释开户和道条件并志愿正在该开户代劳机构开立证券账户。投资者不行够通过当地上传文献形式向开户代劳机构供应视频。开户代劳机构应该对投资者录制的单向视频质地选取身手方法操纵，确保投资者视频录制无缺、有用。
（六）单向视频影像审核及复核。开户代劳机构应选取身手方法确保睹证职员及复核职员对投资者开户申请的影 像（音）材料及填报讯息举办全量审核及复核，确认自己志愿开户。审核或复核觉察很是的，应该拒绝开户申请。
（七）回访央浼。开户代劳机构应该正在证券账户开通利用进展行电话回访并保管回访纪录。
开户代劳机构选取双向视频睹证、单向视频睹证等形式展开网上开户营业，应该搜罗并留存开户经过中投资者头部正面照、提交的身份证件正背面影像材料以及可能确实响应开户经过的相干视频等影像（音）材料，影像（音） 材料应懂得可辨、确实有用，永远保管。
开户代劳机构应该成立健康非现场账户营业危害监控机制，精确公司非现场开户视频录制典型及审核央浼，对紧要操作举办监视搜检，并成立健康内部统制仔肩考究机制。非现场账户营业危害操纵应该吻合以下央浼：
（一）正在展开非现场开户等营业前协议营业、身手计划及营业统制轨制，征求但不限于睹证职员统制等营业轨制、 非现场开户营业流程、身手增援及危害操纵方法等实质。
（二）对非现场账户营业的相干计划、轨制、和道和危害揭示书等举办内部合规审核，施行反洗钱职责。
（三）通过危害监控体例对非现场账户营业举办监测， 对觉察的危害隐患实时揭示、预警、治理。
（四）遵照平安、牢靠、可用的法则，成立、完好非现场账户营业相干讯息体例。
开户代劳机构应该巩固对非现场开户营业职员的执业资历和执业行动以及培训侦察的统制，对到场非现场开户的就业职员展开培训，确保就业职员充沛体会非现场开户营业相闭的统制法则和囚禁央浼。
开户代劳机构员工应该依照合法、合理、须要的法则，正在投资者授权范畴内获取并利用账户讯息，对获取的投资者局部讯息苛肃保密，防备讯息败露。
开户代劳机构应该区别睹证开户、网上开户等形式对非现场开立的证券账户举办标识。
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