2021-06-03 15:06
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理财策划师是指具有理财策划师资历证书，操纵理财规矩，通过专业的本事和体例，为小我，企业和各种具有理财须要的机构供给归纳性理财策划，商榷等效劳的专业人士。
理财策划的重要实质搜罗现金策划、消费开销策划、培育策划、危急管束与保障策划、税收计议、投资策划、退歇养老策划、资产分拨与传承策划等，都和小我和机构理财合连，理财策划师更众的就职于银行，证劵，保障等金融机构。
理财策划师职业资历认证由邦度人力资源和社会保证部同一试验，每年5月和11月统考两次，分为一级，二级和三级，为邦度认定的高级职业等第认证。
现正在的保障行业从业职员良众，本质是非很难从轮廓区别，但邦度的理财策划师试验认定却是很正途和专业的，能获取的职员都是历程外面试验和实行操作观察过合的职员，考取相应证书务必历程肃穆的资历审查，进修和试验。所以，专业水准是和通常的只要保障代办天资的职员是有着较大差异的。为区别差别的宗旨，大都有理财策划师的职员，都市标注出本身的小我等第，便于辨识。
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理财策划师和金融理财师区别：(一)认证单元差别：1、理财策划师是邦度认同的职业资历认证;2、金融理财师是协会推出的认证。(二)认同水平和巨擘差别1、理财策划师是咱们邦度认同的理财职业资历的外明，而金融理财师则是极少金融协会推出来的极少外明，两者比拟之下，邦度推出来的极少理财认证外明特别的具有巨擘性。2、金融理财师的试验难度相对来说也短长常大的，可是这有巨大利才体例是斗劲适合极少外洋的畅旺邦度的，并不适合咱们中邦人，于是说公共正在思要实行才简单事情的话考取资历外明，那么就须要据自己的境况和思要正在从此事情的地方实行优良的解析。扩展材料：金融理财师(AFP)是依照金融理财典范流程：1、助助客户竣工人生方向的专业人士。2、务必不妨无误解析和评估客户的财政处境。3、并遵循客户所处的生活阶段和危急承担才智。4、为客户量身定做合理的理财计划。
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