2021-06-04 11:06
理财筹划师是邦际金融界限中最巨子、最盛行的一种个别理财职业资历。理财筹划(Financial Planning)是指应用科学的形式和特定的步骤为客户协议相符现实的、具有可操作性的某方面或归纳性的财政计划，它合键囊括现金筹划、消费开销筹划、造就筹划、危害束缚与保障筹划、税收谋略、投资筹划、退息养老筹划、资产分派与传承筹划。
理财筹划的宗旨正在于不妨使客户连续升高存在品格，假使到年迈体弱或收入锐减的岁月，也能坚持本身所设定的存在程度。理财筹划的标的有两个方针：财政安闲和财政自正在。理财筹划是一个评估个别或家庭各方面财政需求的归纳经过，它是由专业理财职员通过昭着客户理财标的，剖释客户的存在、财政近况，从而助助客户协议出可行的理财计划的一种归纳性金融任事。
全站搜索
