2021-06-21 10:06
“7：38，坐着火车听着歌，向我的事业奔去。朝阳照正在脸上……”一个阳光妖冶的周一拂晓，正在上海开往杭州的高铁上，陈鹏正在微博中这样写道。
他奔向的地方是总部位于杭州的数米基金网，一家新近取得基金第三方发售执照的公司。正在那里，从事了十年基金发售事业的陈鹏，找到了前行的新宗旨。
陈鹏，华东师范大学法学学士，澳洲La Trobe大学MBA。18年以上证券及基金从业体味，5年基金公司高管体味。历任天同证券有限公司上海营业总部副总司理、天同证券钻探所副所长、长信基金办理有限公司行政总监/商场部总监、邦海富兰克林基金办理有限公司发售总监、中欧基金副总司理兼首席商场官。现任杭州数米基金发售有限公司（数米基金网）总司理、CEO。
陈鹏是公募基金行业里的一员“发售老兵”，从2002年职掌长信基金商场部总监下手，他就继续从事基金发售干系事业，邦海富兰克林、中欧基金等众家公司都留下了他的萍踪。
十年基金发售生存，既眼睹过2007年投资者列队抢购基金的盛况，也经过过2008年和2010年发行低迷期的透骨严寒。陈鹏说，自身睹证了基金行业的起步、进展、产生和冬眠，也逐步体验到这个行业短少什么，而自身心里真正心愿做什么。
“邦内基金行业就像一个长得太疾的孩子，但因为钙质亏损而导致骨骼懦弱。”陈鹏说，行业正在过去的十年里赢得了飞速进展，不过领会和理念没有跟上，以至有时为短期好处所迫漠视了资产办理行业自己的旨趣。
陈鹏坦言，正在过去几年里，自身时常会由于所发售的基金功绩不佳而不得不“王婆卖瓜，自卖自诩”，为此而陷入深深的自责。正在海外，资产办理公司尽或许将发售和后台营业都外包出去，只同心做好一件事——投资。然而正在邦内，基金公司自身做发售，受限于只可卖自身的基金。假使是最好的公司，也不行保障旗下基金每只功绩都好，又不得不每只都要卖，每只都要夸，还要受制于渠道的立场，这恰是基金公司营销职员痛楚纠结的地方。
“基金的实质是受人之托，办理产业，这本应当是给投资人带来福祉的行业。但有功夫却由于无法助投资人采用好的基金和投资机遇，眼睁睁地看着投资人受到妨害。”负疚感和义务感让陈鹏下定决定要作出转换：打制一个独立的基金发售平台，依靠专业和义务感为投资人选出真正的好基金，为客户制造产业。
时间总会给心怀理思的人带来机遇。2010年11月，证监会颁发了《证券投资基金发售办理设施（修订稿）》收集看法稿。这意味着，商场期望众年的独立第三方基金发售公司破题期近。正在此前后，数米基金网股东恒生电子也向陈鹏伸出了橄榄枝，心愿由这位具有厚实基金发售体味的基金公司高管来掌舵数米网。
始创于2006年的数米基金网，是邦内最早的面向局部投资者的基金笔直网站。以后网站先后推出了十几类理财功效性产物及几十项基金资讯、数据、器械、互动等专业任事，并累积了注册用户200余万人。陈鹏以为，这是一个略显低调但根蒂结实的平台，正在第三方发售迅速进展的趋向下，来日齐全能够有一番行动。
更为苛重的是，行动基金第三方发售机构，能够站正在独立、客观的态度上，采用好公司的好产物推选和发售给投资者，这恰是陈鹏的心之所向。“这个行业的安居乐业之本正在于，要千方百计为投资人赢利，而不是思方想法赚投资人的钱。不行为了卖基金而卖，而是要为投资人供给适合的产物和处分计划，这也恰是我心里心愿做的。”陈鹏说，“我特赏玩《让枪弹飞》里的一句台词：站着挣钱。基金发售必定要有良心，有尊容。”
陈鹏为来日的基金持有人构想了一个场景：假设你是一位通常没有太众光阴闭心股市的投资者，紧要的资产设备即是基金。一天某只股票骤然停牌颁发宏大信息，“叮冬”——一条简短消息被推送到你的手机上：“您持有的某某基金重仓某某股份众少股，该公司碰到了什么题目，估计股价或许会受到哪些影响，据计算或许正在众大水平上影响基金净值。”同时，手机客户端上也会推出持仓基金调剂或调剂倡议计划，供投资人做决议参考。投资人做出鉴定后，正在手机上一键即可竣工赎回或转换的指令。
陈鹏说，这是他心中质朴的愿景之一，也即是让中邦广博的投资人享用到更为专业、便捷的投资理财任事。此前，因为基金公司与终端客户之间脱离，不妨转达给客户的消息量很小，对大无数客户的任事还停止正在寄张对账单的水平上。银行固然具有人才和资源，不过其零售营业线拉得很长，基金发售只是几十项KPI之一。银行客户司理很难把每项产物都钻探透彻，以是也难以从专业性上把基金发售做到位，没有专业性行动根蒂，任事也就无从下手了。
这一行业链条上的空缺凑巧给为基金第三方发售机构供给了机遇。陈鹏说，数米基金网的宗旨即是悉力于为局部投资者供给“一站式任事”，“让理财更简陋”。何谓简陋？数米提出了“5A”规矩——Anyone，Anytime，Anywhere，Anyway，Any product。即任何客户，任何光阴、任何处所、任何途径、任何产物，都能从数米基金网获取专业的理财任事。
要为投资者供给云云的任事，无疑要依赖“身手和钻探的联合”。陈鹏阐发，数米被称为基金第三方发售机构中的“身手派”，具有二十余位赢得基金从业资历的互联网开垦职员，他们既能编程又认识投资，懂得奈何将用户的需求美妙地呈现正在软件功效上，数米的钻探团队成员来自基金公司、金融数据公司及其他金融钻探行业。而且，数米的钻探思绪或许跟其他公司有所分歧，不但仅是“用史册功绩推导来日”，而是充盈联合基金史册显露、基金司理投资作风、目下商场景况以及投资人的详细需求，并联合商场趋向阐发，整合出简陋、适用并具有前瞻性的处分计划，让投资人不妨一眼看懂，上手就能用，用了就有用。
对此，陈鹏详细证明，关于基金过往功绩的钻探，券商钻探所和少许钻探机构曾经做得良众了，同质化也较量吃紧。处分计划不是仅仅告诉投资人旧年、上个月哪些基金功绩显露好就能够了，而是以客户需求为导向，以专业的钻探为根蒂，通过对客户的危害偏好和财政景况阐发，一视同仁，供给相宜的产物或投资组合倡议。比如，客户的需求是征服通胀，或是保本，或是跑赢商场等等，关于分歧的投资需求，要给出分歧的处分计划。
本年4月10日，数米基金网、同花顺、长量三家公司拿到了证监会授予的基金发售营业资历批文，正式插足基金第三方发售机构方阵。
正在此之后的两三周里，陈鹏和他的团队基础处于“正在途上”的形态，前去北京、上海、深圳、广州探问了四、五十家基金公司商叙配合议题。正在深圳和广州，陈鹏亲身带队，冒着大雨3天探问了13家公司，最众的功夫一天跑了7家公司。正在这种速率下，固然间隔正式取得执照才一个众月，曾经有30众家基金公司正在走内部流程绸缪与数米基金网签约了。
陈鹏估计，正在与各家基金公司已毕体例对接测试后，最疾6月份数米基金网就能够正式展开营业。他心愿，本年年末能够与80%的基金公司伸开配合，来岁则笼罩绝大无数公司。到那时，数米将已毕“基金超市”的打制，竣工第一步策略；而策略的第二步则是“精品导购”，采用投资作风昭彰、正在某些范畴或类型功绩显露杰出的公司，再精选各式基金中继续稳居前三分之一至四分之一的产物设立筑设基金池，然后为分歧需求、分歧危害秉承才华、分歧财政景况的客户供给分歧的处分计划；策略的第三步是“量身定制”，为高净值客户供给本性化任事。
关于第三方发售的剩余前景，陈鹏以为，与其他少许机构相似，数米也做好了3年竣工盈亏均衡的妄图，不外这是相对落伍的估计。一家第三方发售机构要是竣工30—50亿元的发售存量范围就能够竣工剩余，而正在2万众亿元的基金办理资产总范围平分得50亿元，几年内齐全能够期望。
“一个颇令人抖擞的数据是，有70%的平淡基民采用了电子商务渠道。”陈鹏援用了艾瑞迩来的一份闭于基金发售电商化的钻探通知数据声明，来日基金发售电商化将是大趋向。第三方发售与古板的银行渠道比拟，固然正在网点方面没有上风，但能够借助互联网平台，联合专业的任事，博得一席之地。要是看得更永远，跟着资金商场和资产办理行业的进一步改造，第三方发售这一新兴范畴前景无尽。
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